银行“内鬼”被抓！审核员违法为诈骗分子提额，充当“跑分”帮凶

(资料图片仅供参考)

“跑分”的本质就是通过银行卡或某信、某付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，违法犯罪嫌疑人会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，并将这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。近日，在夏季治安打击整治行动中，陕西省西安市公安局莲湖分局民警经过3天2晚连续作战，成功打掉一个跨渭南蒲城、富平、西安区县等地的10人流窜“跑分”团伙，深挖抓获银行内鬼2名。

一个月前，在西安市局刑侦局与莲湖分局共同侦办的一起电信网络诈骗案中，民警发现受害人资金被非法转移，深入调查发现，其中猫腻不小，竟有银行工作人员涉案！通过进一步研判分析，一条帮助电诈犯罪分子提高账户额度用于“跑分”的犯罪链条浮出水面。在该犯罪链条中，有收卡贩卡的犯罪人员，也有向电诈犯罪分子出售自己账户的"帮信违法"人员，还有违规提额的银行从业者。

为切实守护人民群众生命财产安全，打网断链，势在必行。调查中，民警发现该团伙骨干成员均为犯罪前科人员，行踪极具反侦查意识，通过某聊天软件，远程指挥“卡农”开卡收卡、组织跑分，落脚地址频繁更换于城中村和民宿。

为避免打草惊蛇，在市局刑侦局指导下，西安市公安局莲湖分局经过一个多月的追踪摸排、调查取证、比对验证，将团伙成员、组织架构、事实证据全部摸清后，开展集中收网打击。各参战成员高标准、严要求，分别前往三地针对架构骨干成员集中抓捕，于7月19日凌晨1时将团伙组织者、骨干成员全部抓获，现场查获作案手机十余部，银行卡20余张。至此，该有组织“跑分”团伙成员全部到案。目前，该案件正在进一步深挖追赃中。

经民警讯问，银行工作人员陆某对其违法犯罪事实供认不讳。据陆某交代，6月下旬，王某找到他请求其帮助提高一银行账户额度，并承诺事成之后有现金回报。在明知这些账户会用于帮助电信网络诈骗分子转移资金的情况下，陆某依然选择为其提高账户额度。而在此后的短短几天内，王某又介绍其他人前来陆某处提额。之后有多名电信网络诈骗受害人的资金转移到这些账户后，被犯罪分子取走。

警方提示：

违规办理和非法买卖手机卡、银行卡、企业对公账户等行为社会危害巨大，是支撑电诈犯罪黑灰产业链的重要环节。银行作为开卡、审核的重要部门更加应该严格把关、守住底线，在发现涉嫌洗钱的犯罪分子时应当第一时间向当地公安机关举报。

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